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国信证券金色阳光重磅发布“金太阳智投”,全力打造大众投资者保护伞

楼主:投资时报 时间:2020-03-30 16:08:41

以“安全边际派”为方法论的“金太阳智投”系列产品,核心是打造大众投资者的保护伞,帮助大众投资者远离不良的投资习惯



文 | 《投资时报》记者  邓妍


如果有一套以本杰明·格雷厄姆、沃伦·巴菲特、查理·芒格、乔治·索罗斯等世界级投资大师们的智慧结晶为基础,同时结合心理学研究成果及中国传统文化思想的投资方法,通过人工智能等新模式为你提供全套财富管理服务,你会否有尽快体验它的冲动?


随着人工智能在券商行业加速应用,以智能化为核心驱动力的浪潮正在与金融服务理念、服务形式深入融合,并在模式上不断创新。《投资时报》记者获悉, 屡有领衔业界创新之举的国信证券,12月26日,正式发布“金太阳智投”系列产品。


作为国内知名券商,国信证券一直以来均以帮助投资者掌握投资、控制风险为战略目标,二十多年来专注于研究证券市场,专注于服务各类投资者。最新推出的“金太阳智投”系列产品及功能,系由国信证券自主研发,围绕“安全边际派”投资方法论,通过智能化为投顾和客户赋能,为客户提供智能化和个性化的服务平台,同时,利用大数据提供的精准化服务和贴心的金融产品,给客户带来行情、交易和理财的全新体验。


安全边际派的智投之“道”


大资管领域中,国信证券于创新方面坚持不懈的砥砺前行,素在业界享有盛誉。


早在2006年,国信证券就推出了金色阳光系列投资顾问服务,尝试支持投资者的投资全过程,这样的理念,即便十余年后的今天,依然毫不落伍;2007年,国信证券成为业界最早进行手机证券研发的证券公司,当年推出的手机证券交易软件金太阳,主要锁定于投资服务送达和客户体验与移动互联网的对接,此举,为国信证券专业的客户服务打下了坚实基础。



在国信证券副总裁廖亚滨看来,过往的技术和业务的融合,主要是为了提高效率,比如上世纪90年代的电话委托、客户自助交易,2000年前的互联网交易,以及2007、2008年开始的移动互联网手机交易等,随着最近两年人工智能在证券行业加速应用,以智能化为核心驱动力的社会浪潮开始与金融服务理念、服务方式深度融合,如何在模式上不断创新,成为新的待解之题。


“众所周知,广大的投资者面临投资经验匮乏、投资习惯存在先天缺陷的困境,面对风险收益并存的证券市场,胜率是不高的。怎样能帮助投资者在资本市场找到一条相对安全的道路,通过对投资大师经验以及投资者的心理和行为情况分析,我们总结了一套‘安全边际派’的投资理论。围绕‘安全边际派’的投资方法论,我们希望通过为客户提供专业化、智能化的投资工具,并利用大数据提供精准化服务和贴心的金融产品,给客户带来整个行情交易和财富管理的全新体验。”


《投资时报》记者采访获悉,“安全边际派”是以本杰明·格雷厄姆、沃伦·巴菲特、查理·芒格、乔治·索罗斯等世界级投资大师们的智慧结晶为基础,结合心理学研究成果以及中国传统文化思想,经过国信证券长期实践探索得出的一套投资方法论。为了便于投资者了解、让理论知识接地气,国信证券用形象化的“神伞”、“神掌”和“神剑”来诠释其内在价值。


具体而言,“神伞”旨在打造成为大众投资者的保护伞,远离集中持股、远离追涨杀跌,远离频繁交易以及其他不良投资习惯;“神掌”揭示了投资的基本原则,包括坚持长期投资、永远“两低一高”、保持逆向思维、不追涨杀跌,以及价值人性双因子等;“神剑”,则引用自查理·芒格在南加州大学GOULD学院毕业典礼上的演讲的一句话,“我的剑只传给能挥舞它的人。”


《投资时报》记者了解到,以“安全边际派”为方法论的“金太阳智投”系列产品,核心是打造大众投资者的保护伞,帮助大众投资者远离不良的投资习惯。“通过金太阳智能版、智能理财等系列AI产品工具,对接客户的需求,我们希望能帮助客户走出追逐黑马、纠结仓位、精准择时的误区,在更安全的股票投资和公募基金资产配置方面,让投资者更为从容地走上一条大概率成功的财富管理之路。”


金太阳的AI实践之路


记者获悉,近几年,国信证券建立了多个方向各有侧重的智能投顾研究团队,为该公司投顾服务客户提供了有力支持,并取得了突破性进展。在前期研究的基础上,国信证券推出了金太阳网上交易智能版,整合面向客户的AI工具,以帮助客户掌控自己的投资,如标签选股、智能回测、相似股票分析等。


作为国信证券在人工智能方向上的一个实践成果,金太阳智能版主要是通过提供智能标签选股工具,既能让具备一定投资理念的客户,快速地在数千个股票中寻找符合自己投资理念的股票;也能让还不具备投资理念的客户,根据市场热点、牛股、白马股,迅速找到走势形态、技术面、基本面、市场面、行业概念归属等多个维度相似的股票,为自己的投资决策做出有意义的参考。


根据国信证券相关人士介绍,“标签选股”颠覆了传统的人工看盘选股方式,极大地节省了用户选股、复盘的时间。目前,超过15%的智能版用户每天都会用到标签选股功能,很多用户还通过留言方式提出了个性化标签的需求。除此之外,数以千计的用户建立了标签组合收藏,作为自己的个性化选股工具。


同时,依托强大的策略平台和算法模块,“智能回测”功能可在数秒之内完成长达5年的历史验证,并可进行实盘模拟,帮助客户高效验证自己的判断。


据透露,接下来,金太阳智能版还将进一步集成“大师经典”、“智能盯盘”、“投资测评”等工具。


打造人人可享的智投服务


除了股票投资,如何帮助大众投资者分享优秀投资机构的成果,建立资产配置的理念?基金投资亦是国信证券此次重磅锁定的另一重要领域。


目前市场上已有4000多只公募基金,面对如此庞大的数量,投资者往往不知该如何选择。针对痛点,国信证券希望借助金太阳智能理财系列产品,深入挖掘历史市场数据,构建专业基金评价体系,为被动投资的客户提供个性化资产配置服务。


记者了解到,金太阳智能理财系列包括“价值洼地”、“i选财”、“基金扫描”、“基智魔方”等四大功能。


其一,“价值洼地”作为指数估值数据分析工具,运用了低估值指数投资策略。引导价值投资、底部潜伏,完美契合了安全边际派理念。


其二,“i选财”通过多因子选基,优选基金,拒绝追涨杀跌;基金组合回测提供相关性分析等维度的智能分析服务,帮助客户分散风险。


其三,“基金扫描”建立了专业的基金评价体系。以基金经理的分析为核心,辅助客户识别基金优劣。


其四,“基智魔方”是按客户风险偏好、投资品种偏好及主观意愿,为其提供专属资产配置方案的工具。客户可选择适合的投资组合,实现一键购买、一键赎回、一键调仓等多种操作。


廖亚滨向《投资时报》记者谈到,金太阳智投和其他同行或是私募基金推出的智投产品最大的区别是,国信证券主要聚焦于服务大众投资者,能紧扣大众投资者的痛点和需求,通过技术手段辅助他们提升投资能力,帮助他们从风险控制的角度增加在投资市场上获胜的概率。


此外,金太阳智投更侧重财富管理的服务。“我们是在更广泛的领域里,穿透投资者财富管理的全过程,无论是基金配置还是股票投资,我们都希望能帮助他们建立一套靠谱的或者是相对来说比较专业的投资理念、方法。我们更多的,是侧重于投资过程服务。”


在国信证券看来,未来的证券服务产品需要摆脱工具的传统定位,通过引导式、智能化的服务帮助客户形成理性的投资理念和良好的投资习惯,创造持久的财富积累。


“大数据的应用和投资专业服务与投资者个性化需求的对接,有可能实现产品的智能化,从而帮助客户找到自己的投资之路,而结合安全边际派理论的智投产品服务,便是在长期实践中摸索出的客户投资和国信服务的杠杆解。”




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