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投资理财的目的是什么

楼主: 时间:2019-07-11 13:57:53

  投资理财的目的是善用钱财,是家庭的财务状况处于最佳状况,从而满足各个层次,各个阶段的生活所需。投资的终极目的是赚钱,理财的终极目的是生存的更好。

  1、风险识别与认识;理财产品应该讲都是有风险的,只是大小程度不一样,控制的水平不一样,因此客户首先应该了解你所购买产品的风险情况,应该对产品做仔细地了解,自主判断风险的可能性与大小,确认是否能够承受可能发生的损失。

2、利润越好,理论越佳,但也是客户忽视风险的因素,风险越高,风险越低,风险越低,这就是法律,就像保险的货币类型产品一样,一般的利润是4.5%左右,一般为4%,债券型理财产品的风险约为7%,较好的余额为10%以上,是风险的表现。因此,客户应结合风险看待收益。

3、期限的匹配;第一,客户应根据自己的闲置时间安排理财产品的期限,以防止资金的使用;二是在财务管理期间考虑市场利率的变化。在目前存款利率上升的情况下,建议不要投资期限太长的产品,主要在3年内进行投资,以免近期丧失较好的投资机会。

  4、流动性的考虑;有些理财产品可以提前退出,及时变现,我们称之为流动性好。因此客户应根据自己的需要尽量选择流动性较好,容易变现的产品,以应自己的临时之需。

5、合理配置,建议根据自身的风险承受能力和资本安排计划,将资金按比例投资于不同时期和不同收益产品,形成合理配置。在自己的风险承受范围内,高风险和低风险的合理配置以及期限的长短不应影响正常生活,还应获得最大收益,一旦风险不影响整体资本安排。

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