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购买债券基金技巧有哪些?债券基金何时买入比较好?

楼主: 时间:2020-05-23 16:57:41

债券基金的风险低,收益稳定,费用较低,所以受到很多投资者的青睐,债券基金就是指专门投资于债券的基金,它通过集中众多投资者的资金,对债券进行组合投资,寻求较为稳定的收益。

面对市场上琳琅满目的债券基金产品,如何选择出业绩稳定、适合自己的品种,对投资者来说是一大难题。那么购买债券基金技巧有哪些?

  1、看管理公司目前国内基金公司数量众多,但是管理规模和管理实力相差悬殊,所以在选择债券基金时,首先看基金管理公司在债券投资方面的整体实力,重点关注投研实力强、固定收益以及债券团队稳定的基金公司,比如工银瑞信、富国、嘉实、华夏、博时、易方达等。

重点关注机构投资者重仓持有的基金公司产品,理由你懂的。

2、看产品标的同样都是债券基金,投资标的不同,风险不同,收益率也会相差很大。

在选择债券基金时,要想匹配自己的风险偏好,就必须找出目标债券基金的归属,无论是纯债券基金、一级债券基金、二级债券基金还是可转换债券基金。

不要被基金的名称所误导,最好登陆基金公司官网去查询基金投资范围,以确定债券基金真实类型。

3、看业绩排名想挑选要未来业绩表现优秀的债券基金,历史业绩具有重要的参考价值。以权威基金评级机构近5年、近3年、近2年、近1年年化收益率排名,分别给予一定的权重,比如40%、30%、20%、10%,计算出综合评分最高的基金,依此作为投资对象,这些品种未来大概率有不错的表现。

4、看净值回撤比例基金净值回撤比例,是考察基金经理风险控制能力的最好指标,同等条件下,首选净值回撤比例小的债券基金品种。

比较在下跌的年份,基金下跌的幅度,首选下跌幅度小的。

债券基金什么时候买得更好?

债券基金盈利除来源于买卖时期净值的差外,还会有来自基金分红的收益。归根结底,债券基金收益来自基金投资的债券的利息收入和买卖债券获得的差价收入。

考虑到何时购买债券基金的问题,当你的净资产较低时购买是正确的。毕竟,你可以通过低买高卖赚钱!但在净值较低的情况下,投资者很难把握,所以我们应该看看影响债券价格的因素:(1)利率:债券对利率变化敏感,其价格与利率成反比;当利率上升时,投资的债务净值会下降。所有影响利率走势的因素也会影响债务基础的走势。利率主要受两个因素的影响:宏观经济和金融。宏观经济决定了趋势。一般来说,只要经济处于过热阶段,债券就是较好的投资目标。特别是在经济低迷时期,利率非常低,债券基金价值最高。

资金环境决定压力:由于利率对资金面相对敏感,因此资金环境的改变也会影响债基的业绩。一般来说资金环境越宽松越有利于债基走好。如央行进行公开市场操作业务将利好债券型基金。

(2)信用:信用评级越高的债券,价格越高,收益较低,也更稳定。当市场出现信用违约事件时,债基走势不好。

如果认同利率在一段时间后会下跌,便可考虑增加债券基金投资的比例。

由于债券市场与股市的相关性不大,将其部分资产投资于债券将有助于分散市场风险,投资回报将更加稳定。

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