河南保险价格联盟

我是如何利用保险为高端客户做财产保全的?

楼主:金融研习社官方订阅号 时间:2020-08-02 09:22:07

【CHFP精英榜】第三期

当今理财行业风起云涌,动荡万千,失去方向的客户对于理财师的依赖与日俱增,为推动理财师向专业化迈进,更好服务大众服务社会,特征集具备CHFP理财规划师证书(包括国家职业资格)成绩出众或对理财行业深有感悟的理财师,自荐或被推荐参与东方华尔官微《CHFP精英榜2018》,阅读量和评论数高者,有机会被新华社中国财富网和大众理财顾问等权威媒体入选视频访谈节目或专题报道,纯公益,免费用!

有意者加小编微信:18600009786


阮杰龙

永达理保险经纪有限公司 业务经理

CHFP二级理财规划师


找杰龙要些他自己的资料,他是半夜2点半发给我的,翻了翻他的微信朋友圈,里面除了说说公司活动和一些学习心得,多半就是打篮球、美食、靓车、家人、还有音乐,他说他喜欢玩吉他。


我们一般印象中的保险和理财师精英,大多是40岁以上,从业10年以上的人,像他这样不到30岁就做的很成功很自豪的年轻人,也是第一次看到。


和杰龙沟通呢,最开始,说到他的成功之处,他好像也是找不到什么原因和理由,只是反复强调公司安排的好,还有就是向前辈学习等等,自信但是谦虚。作为小编,我必须要挖掘他身上更深层次的内涵,所以,我们微信、电话、甚至让他写点东西自己总结,反复了四五次,他给我的印象是活力四射、自信、热爱生活,对于工作也是敢爱敢恨,曾经也有过痛下决心不再做保险的想法,下面呢,我们来看看一个不到30岁的年轻人,是如何成长起来的。


我出身广东一个很普通的家庭,2013年6月份毕业,药学专业,因为感觉医药这个事很无聊,我毕业的时候就确定不会从事相关工作。


我家里条件一般,爸爸以前从事服装批发生意,因为我和我妹妹都不是广州户口,所以读书的时候交了很多的“赞助费”,花了家里不少钱,因为互联网越来越发达,爸爸的生意大不如从前,后来也没精力再经营,不再花家里钱,为爸爸减轻生活负担成为我一毕业的最大目标。

 


第一份“凑合”的工作

 

毕业后我跟大多数人一样,不知道做什么好,就是觉得应该工作了,就随便地在网上投了些简历。当时大都会人寿(MetLife)是最早联系我的,我就进去面试,然后就进入了大都会人寿,入公司前,我对保险业没什么印象,只觉得是一份“做着先”的工作。

 

到现在我还记得我入公司的场景,当时面试的人,他叫“石头”,后来成了我的上司,现在是我很要好的朋友,他当时问我的目标是什么,“月入过万”,我还清晰记得当天的对话,“你给多长时间自己完成?”,“三个月”,“那如果你三个月没完成目标呢”,“我再给自己三个月”,“那如果还是完成不了呢”,石头追问,“那说明我不适合这份工作”,就是这样,我误打误撞进入了保险业。

 

 

我有目标,我敢竞争

 

东方华尔在采访的时候反复追问我,为什么都是做电销,话术和方法都是公司统一教的,为什么你能干的那么好?而别人不行?


我觉得我比别人稍微走前一点的是心态。因为电销最大的问题是客户的拒绝,我们每天都要打很多电话,在面对必须完成的数额,客户的拒绝次数也随之增加。回想当时,在别人沉浸在前一个客户怎么拒绝他的时候,我已经开始联系下一个客户了。当时也没啥成功秘诀:我是小白,啥都不会,听话照做就对了,比如:背话术,背不会就抄,遇到不懂就问。但我有一个原则,要问就问最厉害的,A的疾病险厉害,我问他,B的意外险厉害,我问他。还有就是荣誉的争取,我从小好胜心就强,反正我跟你一样是人,为什么你行我不行,就是这种竞争意识,使我的工作取得了一点点的成绩


第一份工作中我赚的钱应该算是不少了,用这些钱,我在广州买了我人生中的第一套房子,没要家人赞助,这事我一直很自豪!

 

 

我为什么会选择离职?

 

其实我现在想起来居然有点感谢我那倔强的性格。

 

我爸爸那一辈人,觉得出门在外总得有些人的帮助,没有就不行。但是我认为这种想法不是不对,只是我想为什么不能我是帮助别人的人。

 

年少轻狂的我认为:我买房子,必须靠自己买下来一套房子,去“证明”我自己。3年,我存够了房子的首付,在广州买下了我自己的房产,但同时我也离开了大都会人寿。对于当时的我来讲,刚买房就离职......实话,除了麻烦我什么都感觉不到,我只是证明我自己,证明我的想法是对的,我不用靠别人,房子就像一个玩具,一时兴起买的玩具!

 

离开旧公司一直是我心里的一根刺。我曾经想向很多前辈一样,在一家公司工作超过十年以上,给后辈讲述我十年前进公司的时候是怎样的,给后辈们提点建议等等,但后来我认识到,电销对于我未来职业发展有一定局限性。比如:数据资源属于公司,不属于个人;对于客户来说每次接通电话就是销售,没有“服务”,加上公司内部管理人员的不停轮换,使我从新考虑了我的职业规划。


其实促使我离职最重要的原因,还有一件发生在客户身上的事

 

在做电销的时候,有个客户我是非常深刻的。他在我这边一个人买了19份保单,但是当时他大肠做手术把整条切掉,我却发现我给他做的保险是完全没有涵盖的。因为当时的电销没有像现在几百块钱就把医药费全报的医疗险。所以这个客户的事件对我触动很大,而我当时也就是刚进入社会的一个小青年,当时所有的重点都是想我怎么赚钱,客户买什么对我来说根本就不重要,我只要能拿到佣金就好了。但是这个客户给我的触动真的很大,真的很大,他警示我需要用专业的知识去为我的客户去选择适合他们的产品。

 

我得出的结论就是没有服务的销售,不了解客户真实需求的销售,让客户受到损失,是我不愿意接受的,即使赚再多的钱。

我离职后,曾经痛下决心,再也不干保险了!

 

 

第二份工作:学理财师,做高端客户


晃了一段时间,在找工作,也在不断思考,这期间,有很多老客户也在找我,向我咨询和购买保险,我想销售保险应该是没有问题的,购买保险也是客户的需要,那是不是可以换一种方式,让客户从保险中真正获益。为此,我开始了我的第二个保险工作。


我很喜欢讲一句话是“向高手学习”,一山还有一山高,这是销售行业给我最最深刻的一句话。

 

所谓的“高手”,是指那些为人处事比我成熟,专业性比我强,大局观比我好,比我更成功的人。我很喜欢跟这些人交流,喜欢他们把成功的方法和心得分享给我,其中有一点是他们都提到的,“习惯性学习”,这句话,我时刻提醒我自己。

 

所以在一次很偶然的情况下,在跟朋友聊到近况的时候,他要参加理财师的考试,我也跟他一起直接报考国家二级理财规划师的考试。

 

这其中呢,我听我朋友A说过他朋友的一件事情,我觉得可以分享给大家。

 

A的朋友的生意做得很大,但是就在前两个月,在他的公司资金上出现一个问题,当然因为他赚取的钱都是通过正当的生意得来的,所以也不是他的资金有什么问题,事情是这样的。

 

客户汇给他转账的钱,有一笔转账来历不明,所以银行把他来历不明的资产冻结了。

 

当然了,A的朋友在没出这件事情之前从来是不考虑做资产保全或者任何理财的,后来通过半年的时间才解冻了这部分资金。相关人员给解释说,这个资产冻结并不是说他的钱有问题,只是我们要深入调查而已。

 

这让我考虑到,如果是比较小的公司,资金链这样一断就要出问题了。所以有些事情并不是你不去考虑他就不会发生的。

 

所以,我认为尤其高端客户真的需要做理财,通过金融工具保护自己的资产,这方面,学习到的理财规划知识对我服务高端客户起到了至关重要的作用,我可以轻松利用资产规划、资产配置、法律、税务等多种方法,为客户做财务安排。


我现在主要工作内容为第一帮助客户做养老规划,因为目前中国三大问题非常突出,医疗费用日益上升、教育问题、养老问题必须通过专业规划去解决。


第二呢是资产保全,资产保全对于高净值客户非常需要,而且在谈到这个问题的时候,一般他们都不会拒绝继续沟通,关于资产保全方面的感受,我会在《CHFP精英榜》交流群里和大家详谈。

 

 

生活要有态度

 

毕业后4年,最令我兴奋的肯定是我的车子,一辆Mercedes-Benz E200 运动版。但我第一辆车子并不是它,而是一辆jeep。

 


我在2018年1月1日下订奔驰,把小jeep卖了,也亏了很多钱。也有很多朋友说,不就是代步工具吗,为什么要买奔驰,你的jeep也是新车,亏那么多还卖,真傻!

 

其实从小我就老听到一句话“揸Benz”,意思是开奔驰,从小我就对奔驰充满憧憬,想着总有一天我也能开奔驰。现在,我每天开着我的奔驰上班,心里有一种难言的滋味,这是我自己一手一脚打拼回来的,虽然对于很多人来说这不算什么,但对于我来说,它是我完成人生阶段性目标的一个衡量标准,未来我还有很多目标,我希望也能通过努力,一步一步实现。

 

 

我对保险的看法

 

从看着佣金出发到真真切切为客户着想,都是潜移默化受我身边的“高手们”影响的,在这里也趁着这个机会,感谢所有帮助过我的人。

 

 

对刚入行小伙伴的建议

 

对于刚入行的伙伴们,我总结了几点小建议,希望能给大家做小参考。

 

1、空杯心态,没有什么比不断学习来得重要;

2、目标感,清楚明白自己想要什么,并想办法达到;

3、看看一些跟你同龄但比你厉害的人,问问你自己为什么会输给他。

 

 

与阮杰龙 交流

 

主题:我是如何利用保险为高端客户做财产保全的?


时间:2018年3月14日20点(今天晚上8点)在《CHFP精英榜》交流群交流


参加方式:加小编微信18600009789,小编会建群。


本内容经东方华尔公众号授权转载

朋友 图片 表情 草稿箱
请遵守社区公约言论规则,不得违反国家法律法规